14部委围剿不合法集资 P2P网贷等成羁系重点

　　◎每经记者 朱丹丹

　　伴随着不合法集资案件的频发，羁系层持续重拳出手整治。

　　继去年国务院下发了《关于进一步做好防备和处理不合法集资任务的意见》之后，4月27日，一行三会、最高国民法院、最高国民检察院、工信部、公安部等14个部委表现，坚决停止不合法集资蔓延势头，坚决守住不发生系统性和区域性危险底线。

　　多位部委人士更是坦言，收集假贷范畴的不合法集资危险最为凸起。

　　与此同时，《逐日经济消息》记者了解到，处理不合法集资部际联席会议定于下半年构造开展举国不合法集资危险专项整治运动，对官方投资理财、P2P收集假贷等危险点进行片面排查；央行将推进《非存款类放贷构造条例》早日出台；证监会将推进出台私募基金羁系条例等。

　　广州互联网金融协会会长、广州e贷总裁方颂亦剖析指出，行业必须要树立牌照制，对于金融来讲，不论是中国目前的现状，还是结合美国的经验，金融不能简单地简政放权，还是要纳入日常的羁系，要有门槛，有牌照制，有日常羁系机制。

　　●网贷范畴不合法集资危险最凸起

　　实际上，近年来，不合法集资问题日益凸起，案件数量高位攀升。

　　来自部际联席会议办公室统计显示，2015年举国不合法集资新发案数量、涉案金额、参与集资人数同比分别上升71%、57%、120%，达历年最高峰值，跨省、集资人数上千人、集资金额超亿元案件同比分别增长 73%、78%、44%。

　　“近年来，官方融资开展迅速，在一定程度上成为正规金融的有益补充，满足了中小微企业和个人多样化的资金需求，为存在资金缺口的企业开展正常的生产运营提供了帮助。但是，各地官方融资特别是官方假贷市场也存在许多薄弱环节和问题，容易引发不合法集资。”国民银行相干人士坦言。

　　方颂也剖析指出，不合法集资并非新鲜事物，但在最近几年金融改革创新的大背景下，随着互联网的快速开展，犯法手法花样翻新，技术含量越来越高，犯法手法隐蔽性、欺骗性、诱惑性增强；蔓延扩散速度加快，受害人群已由中老年群众向多元化开展。

　　与此同时，《逐日经济消息》记者注意到，互联网金融尤其是P2P收集假贷机构野蛮生长，守法违规运营问题凸起，积累了大量危险，而收集假贷也俨然成为不合法集资案件多发的高危范畴。

　　“近年来，随着国家对金融市场管控政策的不断调整及互联网金融的快速开展，不合法集资的形式、手段均发生了很大变化，假借互联网金融、电子商务等名义实施不合法集资的案件增多，收集假贷成为案件多发的高危范畴。”最高国民法院表现。

　　上述国民银行人士也剖析指出，去年以来，互联网金融范畴危险事件频发，部分不合法集资案件，涉案人数众多、金额巨大、社会影响恶劣，对行业的声誉和社会形象造成极大负面影响。

　　一方面，传统不合法集资从线下向线上开展，打着互联网金融创新幌子实施不合法集资；另一方面，互联网金融相干业态的不合法集资危险也充分显现，其中以收集假贷范畴的不合法集资危险最为凸起。

　　公安部相干人士亦表现，新旧范畴危险叠加，互联网金融成为高危范畴。其中，打着互联网金融、农民专业合作社、投资中介、股权投资等旗号的新型案件增多。

　　●五大重点范畴将片面排查

　　值得注意的是，2015年“泛理财化”已成为官方投融资中介机构、P2P收集假贷、房地产、私募股权投资等行业或范畴不合法集资的主要特征。

　　《逐日经济消息》记者获悉，据不完全统计，投资理财类不合法集资案件占全部新发案件总数的30%以上。

　　“鉴于不合法集资案件形势严峻，一些区域和行业危险隐患较大，部际联席会议定于下半年构造开展举国不合法集资危险专项整治运动，对官方投资理财、P2P收集假贷、农民合作社、房地产、私募基金等重点范畴和民办教育、地方交易所、相互保险等危险点进行片面排查。”处理不合法集资部际联席会议办公室负责人杨玉柱表现。

　　上述国民银行人士亦指出，官方假贷长期游离于正规金融框架之外，缺乏法律规范和有效羁系是不合法集资案件多发的主要原因之一，下一步将推进《非存款类放贷构造条例》早日出台。尤其要引导互联网金融从业机构依法合规开展各项运营运动，严厉袭击该范畴不合法集资案件。

　　证监会则透露，将及时查处新型不合法发行股票运动；同时，踊跃推进出台私募基金羁系条例，在证券法修改中对股权众筹作出规范。

　　对此，开鑫贷总经理周治翰亦坦言，互联网金融的片面整顿，有利于净化整个行业。

　　他同时表现，从目前羁系形势来看，国家对于不合法集资、诈骗等守法犯法行为不会手软，羁系尺度也会比较严格。像眼下这样“一天一雷”的行业负面状况有望得到极大停止。

　　与此同时，告白治理是停止不合法集资的主要手段之一。

　　对此，工商总局对《逐日经济消息》记者表现，根据互联网金融告白专项整治任务要求，建议金融行业主管部分会同工商总局等相干部分就制订金融告白宣布的市场准入清单、禁止宣布的负面清单和依法设立金融告白宣布事前检察轨制等问题进行研究，抓紧出台有关方法。

　　杨玉柱也指出，处理不合法集资部际联席会议将于5~7月继续开展举国涉嫌不合法集资告白资讯信息排查清理运动，会同有关部分修订完善有关政策措施，加强对涉嫌不合法集资告白的检察和羁系，研究加强对门户网站、搜索等新兴媒体宣布融资类告白的管控。

　　相干链接袭击不合法集资 相干部委将如何出招

　　最高国民法院

　　将督导案件高发地区法院树立审理不合法集资等金融犯法任务专班；将深入案件高发地区调研，收集掌握有关定罪量刑，刑民交叉、涉案财物处理等典型性、普遍性问题，研究解决对策；树立大要案专人跟踪督办轨制。

　　最高国民检察院

　　树立健全各成员单位之间的信息通报轨制，适时延伸“两法衔接”信息共享平台建设，必要时共同研究制订袭击不合法集资犯法的指导意见或规范性文件。

　　公安部

　　踊跃参与互联网金融危险专项整治任务，防备、袭击、整治不合法集资犯法任务。

　　住建部

　　将构造开展房地产中介专项治理行动；树立包括房地产开发企业、中介机构在内的企业信用信息共享交换平台，对企业守法违规行为实行联合惩戒。

　　商务部

　　研究修订《典当治理方法》、《融资租赁企业监督治理方法》和《单用途商业预付卡治理方法》；研究树立融资租赁企业报送信息异常名录和黑名单轨制。

　　央 行

　　将尽快出台《非存款类放贷构造条例》；严格执行客户资金第三方存管轨制。

　　工商总局

　　依法将严重守法失信投资公司列入运营异常名录和严重守法企业名单；就制订金融告白宣布的市场准入清单、禁止宣布的负面清单和依法设立金融告白宣布事前检察轨制等问题进行研究，出台有关方法。

　　证监会

　　及时查处新型不合法发行股票运动；踊跃推进出台私募基金羁系条例。

　　保监会

　　将构造全行业启动保险业防备和处理不合法集资宣传月运动；构造保监局开展防备和处理不合法集资轮动检查。

转载自:https://tech.sina.com.cn/i/2016-04-28/doc-ifxrtzte9723161.shtml

声明: 除非转自他站（如有侵权，请联系处理）外，本文采用 BY-NC-SA 协议进行授权 | 智乐兔
转载请注明：转自《14部委围剿不合法集资 P2P网贷等成羁系重点》
本文地址：https://www.zhiletu.com/archives-6494.html
关注公众号：